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Allgemeine Geschäftsbedingungen

§ 1 Geltungsbereich

Diese Allgemeinen Geschäftsbedingungen (AGB) gelten für die Nutzung der Software-as-a-Service-Plattform „Fondii“ (nachfolgend „Plattform“) der Fondii GmbH (i.Gr.), Musterstraße 1, 10115 Berlin (nachfolgend „Anbieter“).

Die Plattform richtet sich ausschließlich an Unternehmer im Sinne des § 14 BGB, insbesondere an zugelassene Finanzberater, Versicherungsmakler und Finanzanlagenvermittler (nachfolgend „Nutzer“).

§ 2 Vertragsgegenstand

Der Anbieter stellt dem Nutzer eine webbasierte Plattform zur Verfügung, die folgende Funktionen umfasst:

  • Vergleichsrechnungen zwischen ETF-Depots und Fondspolicen
  • Rentenlücken-Berechnung und Sparraten-Ermittlung
  • Entnahmeplan-Simulation
  • Anbieter-Vergleich mit PIB-Kostenstrukturen
  • PDF-Report-Generierung
  • Kundenverwaltung (CRM)
  • KI-gestützter Beratungsassistent

Der genaue Funktionsumfang richtet sich nach dem gewählten Tarif (Starter, Professional, Enterprise).

§ 3 Vertragsschluss und Registrierung

  1. Die Registrierung erfolgt über die Website. Mit Abschluss der Registrierung gibt der Nutzer ein verbindliches Angebot zum Vertragsschluss ab.
  2. Der Vertrag kommt mit der Freischaltung des Benutzerkontos zustande.
  3. Der Nutzer ist verpflichtet, wahrheitsgemäße und vollständige Angaben zu machen und diese aktuell zu halten.
  4. Zugangsdaten sind vertraulich zu behandeln und dürfen nicht an Dritte weitergegeben werden.

§ 4 Tarife und Preise

  1. Die aktuellen Tarife und Preise sind auf der Website einsehbar. Alle Preise verstehen sich als Nettopreise zuzüglich der gesetzlichen Umsatzsteuer.
  2. Die Abrechnung erfolgt monatlich im Voraus über den Zahlungsdienstleister Stripe.
  3. Preisänderungen werden dem Nutzer mindestens 30 Tage vor Inkrafttreten per E-Mail mitgeteilt. Der Nutzer hat in diesem Fall ein Sonderkündigungsrecht zum Änderungszeitpunkt.

§ 5 Laufzeit und Kündigung

  1. Der Vertrag wird auf unbestimmte Zeit geschlossen und kann von beiden Seiten jederzeit zum Ende des laufenden Abrechnungszeitraums (Kalendermonat) gekündigt werden.
  2. Die Kündigung kann über die Kontoeinstellungen, per E-Mail an kontakt@fondii.de oder über das Stripe-Kundenportal erfolgen.
  3. Das Recht zur fristlosen Kündigung aus wichtigem Grund bleibt unberührt.
  4. Nach Kündigung werden die Nutzerdaten gemäß unserer Datenschutzerklärung behandelt. Der Nutzer kann vor Vertragsende einen Datenexport anfordern.

§ 6 Testphase

Neuen Nutzern wird eine kostenlose Testphase von 14 Tagen gewährt. In dieser Zeit stehen alle Funktionen des Professional-Tarifs zur Verfügung. Nach Ablauf der Testphase ist ein kostenpflichtiger Tarif erforderlich, um die Plattform weiter zu nutzen.

§ 7 Pflichten des Nutzers

  1. Der Nutzer ist für die Richtigkeit der eingegebenen Daten verantwortlich.
  2. Der Nutzer verpflichtet sich, die Plattform nicht missbräuchlich zu nutzen, insbesondere nicht für automatisierte Massenabfragen oder Reverse Engineering.
  3. Für die Verarbeitung von Kundendaten ist der Nutzer als Verantwortlicher im Sinne der DSGVO selbst verantwortlich. Der Anbieter fungiert als Auftragsverarbeiter gemäß Art. 28 DSGVO.
  4. Der Nutzer stellt sicher, dass er über die erforderlichen Erlaubnisse (§ 34d, 34f, 34h GewO) für seine Beratungstätigkeit verfügt.

§ 8 Haftung und Gewährleistung

  1. Keine Anlageberatung: Die Berechnungen und Vergleiche der Plattform stellen keine Anlageberatung im Sinne des § 1 Abs. 1a Nr. 1a KWG dar. Sie dienen ausschließlich als Hilfsmittel für zugelassene Finanzberater.
  2. Modellrechnungen: Alle Berechnungen basieren auf Modellrechnungen und Annahmen. Tatsächliche Ergebnisse können abweichen. Der Nutzer ist verpflichtet, die Ergebnisse eigenständig zu prüfen und seine Beratungspflichten zu erfüllen.
  3. Haftungsbeschränkung: Der Anbieter haftet unbeschränkt für Vorsatz und grobe Fahrlässigkeit. Für leichte Fahrlässigkeit haftet der Anbieter nur bei Verletzung wesentlicher Vertragspflichten (Kardinalpflichten), begrenzt auf den vorhersehbaren, vertragstypischen Schaden. Die Haftung für Personenschäden und nach dem Produkthaftungsgesetz bleibt unberührt.
  4. Verfügbarkeit: Der Anbieter strebt eine Verfügbarkeit der Plattform von 99,5 % im Jahresdurchschnitt an. Geplante Wartungsarbeiten werden vorab angekündigt. Ein Anspruch auf ununterbrochene Verfügbarkeit besteht nicht.

§ 9 Datenschutz

Die Verarbeitung personenbezogener Daten erfolgt gemäß unserer Datenschutzerklärung. Für die Verarbeitung von Kundendaten durch den Nutzer wird ein Auftragsverarbeitungsvertrag (AVV) gemäß Art. 28 DSGVO geschlossen.

§ 10 Geistiges Eigentum

  1. Die Plattform, einschließlich aller Berechnungsmodelle, des Quellcodes und der Benutzeroberfläche, ist urheberrechtlich geschützt.
  2. Der Nutzer erhält ein einfaches, nicht übertragbares Nutzungsrecht für die Vertragsdauer.
  3. Die vom Nutzer in die Plattform eingegebenen Daten verbleiben im Eigentum des Nutzers.

§ 11 Änderungen der AGB

Der Anbieter behält sich vor, diese AGB mit angemessener Frist zu ändern. Änderungen werden dem Nutzer per E-Mail mitgeteilt. Widerspricht der Nutzer nicht innerhalb von 30 Tagen nach Zugang der Mitteilung, gelten die geänderten AGB als akzeptiert. Auf diese Rechtsfolge wird in der Änderungsmitteilung hingewiesen.

§ 12 Schlussbestimmungen

  1. Es gilt das Recht der Bundesrepublik Deutschland unter Ausschluss des UN-Kaufrechts.
  2. Gerichtsstand für alle Streitigkeiten aus diesem Vertrag ist Berlin, sofern der Nutzer Kaufmann ist.
  3. Sollten einzelne Bestimmungen unwirksam sein, bleibt der Vertrag im Übrigen wirksam.

Stand: Februar 2026